Казахстанские банки хотят обязать внимательнее следить за транзакциями клиентов. Речь идет о тех, у кого больше пяти карт в одной финорганизации. Для них могут установить лимиты. Другие ограничения коснутся только людей младше 21 года. Поправки разработали в Агентстве по регулированию финрынка. Кроме того, регулятор предлагает банкам автоматически отказывать в платежах и переводах в пользу некоторых криптобирж.

В Казахстане планируют усилить контроль над операциями в приложениях банков. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка подготовило новые поправки. С их помощью хотят предотвратить оборот наркотиков и перевод денег подозрительным компаниям. При этом ограничивать доступ казахстанцев к онлайн-услугам никто не собирается, отметили инициаторы.

Мадина Абылкасымова, председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК:

– Это затрагивает интересы большого количества наших казахстанцев, которые каждый день пользуются данными услугами. В этой связи для того, чтобы не ограничивать доступ казахстанцев к онлайн-услугам, к онлайн-кредитованию, мы считаем, что введение такого прямого запрета на онлайн-займы является преждевременным. Мы предлагаем вместе с тем рассмотреть ряд других механизмов, которые позволят лучше бороться с онлайн-мошенничеством.

Разработчики новых правил предлагают тщательнее контролировать клиентов банков, у которых больше пяти карточек одного финучреждения. Для таких пользователей хотят установить лимит: не больше трех платежей и переводов на общую сумму до 100 тысяч тенге в месяц. Экономисты считают, эта мера доставит неудобства предпринимателям.

Сапарбай Жубаев, кандидат экономических наук:

– Для определенных, я не знаю, может, возрастной ценз поставить каким-то образом. Но если ты бизнесмен, имеешь семь карточек, у тебя есть деньги и ты осознанно переводишь там для продажи или для покупки, мне кажется, это излишне. Конечно, это каким-то образом ограничивает некоторые права некоторых людей, да.

Проект обяжет банки автоматически отказывать в платежах и переводах в пользу криптовалютных бирж, интернет-казино и букмекерских контор, незарегистрированных в Международном финансовом центре «Астана». И даже легальные участники игорного бизнеса не смогут получать деньги от людей, не достигших 21 года. Но назвать это борьбой с лудоманией эксперты не могут. Эксперты не исключают, что поправками чиновники, возможно, хотят вывести из тени компании, которые не платят налоги. Вот только технически отличить легальный перевод от нелегального банкам будет очень трудно.

Константин Пак, директор сектора финансовых технологий и инноваций Ассоциации финансистов Казахстана:

– Вот все прямо нелегальные, «черные», площадки, они никогда не пользуются прямыми способами. Это через две-три платежные системы – и вы никогда не поймете точно, куда уходит платеж. То есть человек пополнит какой-нибудь электронный кошелек, с этого электронного кошелька – еще какой-нибудь кошелек, а дальше заплатит казино. На тех же, кто этим не пользуется, это пока никак не отразится.

Пока механизм не отладят, могут происходить ошибки в приложениях банков у рядовых казахстанцев. Например, не сразу получится оплатить какую-нибудь услугу, поясняют специалисты.

Эксперты уверены, предлагаемые новшества требует более подробного анализа и доработки. Например, список сомнительных компаний еще должны составить правоохранительные органы. На это потребуется время. Как и программистам, которым предстоит проработать все технические нюансы. Примут ли поправки, станет известно в конце месяца. До 30 октября проект находится на публичном обсуждении.