Чиновники уже не знают, как объяснить людям, чтобы не искали легкого заработка. Агентство по регулированию финансового рынка сегодня опубликовало список нелицензированных компаний. Под подозрение попали сразу 45 фирм. В сюжете мы приводим их названия. Если вы смотрите нас в YouTube, можете поставить на паузу. А вдруг и вы вкладывали туда деньги.

Проблема в том, что зачастую финансовые пирамиды рекламируют известные личности: блогеры, спортсмены, звезды шоу-бизнеса. И казахстанцы охотно верят кумирам – и несут деньги непонятно кому.

Депутаты требуют ввести уголовную ответственность за пиар мошенников. Но насколько это реально?

Покупая прошлым летом жилье у застройщика, Зарина Утебаева даже представить не могла, что станет жертвой мошенников. Она заплатила 16 миллионов тенге за двухкомнатную квартиру, а спустя пару месяцев на нее наложили арест. Оказалось, что долгожданные квадратные метры были в залоге у скандально известной фирмы «Гарант 24 Ломбард». Теперь девушка рискует остаться без крыши над головой.

Зарина Утебаева:

– В августе я узнала от следователя, что квартира арестована. Получается, произошла такая ситуация, что потерпевший – с «Гарант 24 Ломбард». Он забронировал эту квартиру по договору бронирования и заложил этот договор в «Гарант 24 Ломбард». Затем расторг договор с этой строительной компанией.

После этого право брони осталось за  ТОО «Гарант 24 Ломбард». Компанию признали финансовой пирамидой.

Ее руководители обещали своим клиентам высокие проценты по вкладам. А еще приобретали у рядовых граждан по завышенным ценам движимое и недвижимое имущество. Правда, в рассрочку. Вот только свои обязательства мошенники выполняли всего пару месяцев, после чего выплаты прекращались. 

Евгения Гановская:

– Наши казахстанские звезды, блогеры – они рекламировали то, что вложили машину, к примеру, за 10 миллионов, а получили 20 миллионов. Естественно, что мы, смотря на все это, как бы простые люди, юридически неграмотные, мы пошли на это.

Потерпевшими по делу «Гарант 24 Ломбард» сейчас считаются свыше 40 тысяч человек. А вот популярной эта компания стала после того, как ее начали рекламировать звезды казахстанского шоу-бизнеса.

– Мы покупаем ваш автомобиль на 20% дороже от его стоимости – в рассрочку на четыре месяца.

– Все, я согласен, брат. Вот видели, вот так надо брать. 

Расследование в отношении организаторов пирамиды близится к завершению. Уголовное дело находится в прокуратуре, и, возможно, уже на следующей неделе его передадут в суд. Правда, участие казахстанских селебрити в этом скандале следствие даже не рассматривало.

Ерлан Куатаев, юрист:

– Когда, например, Баян Есентаева (в настоящее время – Алагузова) либо Мейржан Туребаев рекламируют на весь Казахстан в своем Instagram, где у них миллионы подписчиков, и говорят: это хорошая компания, это надежная компания, вы заработаете там – и, конечно, народ ринулся только благодаря этим блогерам. А сейчас они говорят: мы ошиблись.

То, что звезды отечественного шоу-бизнеса рекламируют финансовые пирамиды, не нравится депутатам. Они призвали правоохранителей привлекать их к ответственности. Причем не только к административной, но и уголовной. 

Юрий Ли, депутат Мажилиса Парламента РК:

– Полагаем, что размер материального ущерба и количество вовлеченных граждан могли иметь меньшие масштабы, если бы в рекламе криминального бизнеса не участвовали знаменитости, которых казахстанцы любят и которым доверяют. Просим сообщить, будут ли привлечены к ответственности знаменитости, участвующие в рекламе финансовых пирамид, в настоящем запросе. Если нет, то по какой причине?

А говорил депутат о компаниях Astex.kz, ACD Technology и Mudarabah capital. Руководители этих фирм сейчас находятся под следствием. Они принимали деньги от доверчивых граждан. Якобы в управление. А чтобы привлечь как можно больше средств, проводили агрессивную рекламную кампанию с привлечением все тех же звезд шоу-бизнеса.

– Я хочу поделиться с вами полезными контактами и познакомить с учредителями Astex.kz и «Тендерная биржа». Это братья, родные браться Алмас и Чингис. В вопросах инвестиций я доверяю именно им.

Вот только доверие это обернулось для сотен человек потерей миллионов тенге. Не получив обещанные золотые горы, обманутые сейчас оббивают пороги департамента полиции.

Бауыржан Абенов, начальник управления следственного департамента МВД РК:

– На сегодня поступило заявление от 81 нашего гражданина. Заявленный ущерб ими составляет свыше 100 миллионов тенге. Один из руководителей с санкции суда находится под стражей.

Пострадавшие говорят, что сейчас под арестом находится Алмас Курмангалиев, один из братьев – основателей финансовой пирамиды. А вот Чингис Курмангалиев, уверяют люди, остается на свободе и якобы продолжает свой незаконный бизнес.

Александр Угай:

– Меня больше всего беспокоит то, что родной брат, причастность которого уже доказана, Чингис Курмангалиев, что он до сих пор на свободе. И, более того, он продолжает привлекать. У него не одна компания, насколько я знаю. Astex.kz – это одна из компаний. Там есть еще ряд каких-то компаний.

И они, к слову, тоже вызывают вопросы у контролирующих органов. На днях финрегулятор заявил, что в Казахстане появилась новая схема мошенничества. Аферисты перед тем, как инвестировать, предлагают сначала пройти обучение.  

На таких курсах псевдотрейдеры, как правило, рассказывают своим потенциальным клиентам, как легко можно разбогатеть на инвестициях. И схема здесь традиционная для всех финансовых пирамид: вы нам деньги, а мы вам возможность прилично заработать. Конечно, не сразу. Например, через несколько месяцев, но якобы в три-четыре раза больше.

Эксперты говорят, распознать финансовую пирамиду не так сложно. Один из главных признаков – это высокие проценты.

Дмитрий Акмаев, гл. специалист Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка:

– Помимо высокой доходности, это непонятное направление деятельности. Как раз она нивелируется тем, что данная трейдинговая площадка закрыта и ни один государственный орган не может ее проверить. Также это какие-то обещания дополнительных преимуществ за счет привлечения новых вкладчиков. То есть чем больше вы приведете, тем больше будет доходность. Проведение агрессивной маркетинговой компании.

Но обо всем этом казахстанцам говорили уже не раз. И люди все равно клюют на удочку мошенников. Тем более что их продвигают известные в стране личности. Но привлечь к ответственности певцов, артистов, блогеров, говорят юристы, будет очень сложно. Ведь они и сами порой не догадываются, что их обманывают.

Асель Токаева, адвокат:

– Для того чтобы признать, что эти люди оказывали содействие или были пособниками в совершении преступления, нужно ведь доказать их вину. Нужно доказать, что у них был умысел. Если они это делали, то наверняка они делали это по незнанию, по их невежеству – их использовали.

Только в этом году полицейские завели почти 400 уголовных дел по факту создания и руководства финансовыми пирамидами. И пока лишь четверть дошла до суда.

Смотрите нас в YouTube! Читайте в Facebook, Instagram и Telegram!