Алматинец Муса Мамедов занимается международными перевозками. Три месяца назад бизнесмену позвонили из банка и сообщили, что на его ИП оформлен огромный кредит. Бизнесмен утверждает: такой заем он не запрашивал и никакого одобрения не давал.

Муса Мамедов:

– Я находился в Европе, мне поступил звонок от работников «Банка ЦентрКредит». Они спрашивали: «Мы по поводу кредита, который вы взяли в нашем банке». Я говорю: «Я никаких кредитов не брал, и в “Банке ЦентрКредит” я не обслуживался. Я там даже счетов не открывал». Они говорят: «Нет, у вас есть кредит на сумму в 20 миллионов тенге, который вы взяли 2 октября».

Вскоре Мусе поступило уведомление о просрочке. Со слов пострадавшего, в банке пояснили: кредит оформили с помощью электронной цифровой подписи без видеоверификации. СМС-сообщение для подтверждения якобы отправляли. Однако номер телефона указан неизвестный, утверждает Муса.

Муса Мамедов:

– Они даже не запрашивали никакой кредитной истории. Потом уголовное дело завели. Мы отправили в банк извещение, бумаги, что меня признали потерпевшим, чтобы они не закрывали счета. Тем не менее они закрыли счета во всех банках, сейчас я не могу работать. И тут еще такая ситуация, что они выдали кредит 20 миллионов на ИП. Гарантом назначили меня же как физлицо. Получается, мои физические счета заблокировали и ИП-счет заблокировали.

На сегодняшний день мужчина с учетом просрочек должен уже 22 миллиона. Деньги утекли в неизвестном направлении. Бизнесмен несет большие убытки.

Как смогли оформить кредит без участия клиента, в банке нам так и не объяснили. Ответили, что информация содержит личные данные, потому является внутренней тайной. Теперь в ней предстоит разобраться следователям. Банковские сотрудники лишь пообещали помочь разблокировать счета.

Сакен Нигмашев, PR-директор АО «Банк ЦентрКредит»:

– Для решения вопроса о разблокировке счетов в других финансовых институтах следует обратиться в банк и назначить встречу со специалистами по просроченной задолженности, предъявить подтверждающие документы, в том числе от сотрудников правоохранительных органов, для рассмотрения вопроса до окончания следственных действий. Со своей стороны банк будет оказывать содействие в рамках требований, установленных законодательством.

В полиции ведут разбирательство. Преступникам грозит до 10 лет тюрьмы. Если их, конечно, найдут.

Салтанат Азирбек, официальный представитель ДП г. Алматы:

– Управлением полиции Алмалинского района проводится досудебное расследование по признакам преступления, предусмотренного статьей 190, частью 4 Уголовного кодекса Республики Казахстан, по факту мошенничества в особо крупном размере.

И в такой ситуации может оказаться любой казахстанец, считают юристы. Оформить кредит могут на каждого даже без его согласия. Причем охотятся за чужими деньгами обычно не иностранцы, а наши соотечественники.

Габит Умирбеков, юрист:

– Мое личное мнение: здесь действует организованная преступная группа. Это могут быть как сотрудники банка, так и сотрудники ЦОНа. Человек если никому не давал свой ЭЦП-ключ, если нет пароля от ЭЦП, как они могли воспользоваться его ЭЦП – только восстановив ЭЦП, то есть через ЦОН. А сотрудники банка – как они могли без подтверждения SMS, без расписки, без фотографии, без каких-либо процедур банковских?! Нарушив личные тайны, они оформили такую огромную сумму.

Эксперты рекомендуют потерпевшему попросить полицейских направить в банк письмо, чтобы приостановили накопление долга и сняли платежное требование до окончания следствия. Если финучреждение откажет, необходимо сделать копии материалов уголовного дела и подать иск в гражданский суд о признании сделки недействительной.

Габит Умирбеков, юрист:

– В гражданском суде пострадавший может доказать, что во время оформления кредита она не участвовала либо он – и отношения к этому кредиту вовсе не имеет, находился за границей, никаких подтверждающих документов либо сообщения не приходило. Если в ходе судебного процесса пострадавшим все эти моменты будут доказаны, то на усмотрение суда – суд имеет право полностью признать незаконным данный договор займа.

Защитить себя от продвинутых мошенников сложно, но реально. Специалисты советуют в первую очередь заблокировать доступ к вашему ЭЦП для других лиц. Кроме того, можно с помощью сервиса eOtinish подать заявление, чтобы даже вам запретили получать онлайн-кредиты. И главное: ни в коем случае нельзя давать посторонним удостоверение личности, ЭЦП-ключи, пароли от банковских приложений и прочие персональные данные.

Смотрите нас в YouTube! Читайте в Facebook, Instagram и Telegram!